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全球微头条丨又见千万级罚单！上海农商行因19项违规被罚1160万元

时间 :2023-06-29 10:57:58   来源 : 央广网


【资料图】

据上海银保监局网站消息，近日，该局对上海农商行开出多张罚单，针对“并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求”等19项违法违规行为，对上海农商行责令改正，合计罚款1160万元。

行政处罚信息公开表显示，上海农商行存在以下违法违规行为：同业投资资金投向合规性审查不审慎；委托贷款资金违规用于禁止性领域；未按规定监督委托贷款资金用途；贷款分类不准确；与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款；向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款；并购贷款项目的财务杠杆率不合理；并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求；存贷挂钩；未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；个人消费贷款用于非消费领域；逆程序转让不良资产；房地产贷款贷前调查不尽职；个人消费贷款违规流入资本市场；流动性风险管理不审慎；转嫁成本；提供虚假的的统计报表；并表管理不审慎；违规提供政府性融资。

依据相关法律法规，上海银保监局合计对上海农商行罚款1160万元，对有关责任人陆清、曹晓辰、乔东林、严辉等给予警告，处罚款5万元。另外，戴赟对“上海农商行自贸区分行并购贷款项目的财务杠杆率不合理”负有直接管理责任，汤颖桢对“上海农商行徐汇支行在与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款”负有直接管理责任，林志辉对“上海农商行杨浦支行向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款”负有直接管理责任，戴赟、汤颖桢、林志辉均被给予警告。

（截图自上海银保监局网站）

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