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焦点简讯:坚守金融为民初心持续推进断卡反诈

时间 :2023-02-09 10:40:54   来源 : 河北新闻网


(相关资料图)

断卡反诈，是银行业义不容辞的社会责任。为从源头上遏制电信网络诈骗的高发态势，切实履行好守住人民群众“钱袋子”的社会责任，中国银行沧州肃宁支行坚守金融为民初心，持续推进断卡反诈。

提高政治站位，压实主体责任。断卡反诈是维护金融稳定的政治任务。该行坚定金融工作的政治性、人民性，不断提高政治站位，深刻认识断卡反诈的社会意义，认真落实“断卡”联防联控会议精神，增强断卡反诈工作主动性和敏感性；严格落实公安机关、人民银行工作部署，持续推进断卡反诈，按照“谁的业务谁负责、谁出问题谁担责”原则，全面压实账户管理主体责任，始终保持严格监管的高压态势，切断不法分子利用银行账户实施电信网络诈骗的通道。

广泛深入宣传，营造浓厚氛围。严密组织打击治理电信网络诈骗集中宣传活动，该行创新宣传方式，实行常态化宣传、网银短信宣传、业务办理提示宣传和自助机具警示宣传相结合的方式开展宣传，营造氛围。对客户实施“进门明示、开户告知、离柜提醒”的嵌入式风险教育，明确出租、出借、出售银行账户面临的法律风险；在营业厅填单台、柜台等位置摆放《反电信网络诈骗法》宣传册，供客户取阅；厅堂服务人员向客户宣讲出租、出借、出售银行卡的危害，增强依法开立、合规使用账户的法律意识。

细化账户管理，提升管控水平。扎实开展存量账户核查、风险账户排查、涉案账户倒查三项重点工作，该行全面梳理单位和个人银行账户“一人多户（卡）”、“频繁挂失、注销”等异常线索，对涉嫌电诈账户，及时进行打标处理，通过核心系统和风险管理系统做“止收止付”处理；“技防”与“人防”结合，加大银行账户交易监测力度，坚持做到账户开立期间“初次识别”，账户存续期间“持续识别”，账户特定情形下“重新识别”三步走策略，堵住涉案涉诈账户风险管理漏洞，全面提升账户风险管理水平。

实施关口前移，严格客户准入。该行坚持管控并重，扎实落实开户尽职调查要求，严格客户准入。柜台开户，首先进行人脸识别，认真核查身份证件、手机号码真实性，询问开户用途、开户意愿，同时进行风险提示，明确不得出租、出借、出售银行账户，签署法律风险提示函。对涉诈较多的高危地区人群开卡、有组织的多人集体开卡、非家人陪同并不停接听手机（翻看短信）的老年人开卡等情形，拒绝开户并做好解释，从源头上遏制涉诈账户的开立。

断卡反诈，任重道远。未来，该行将积极践行国有银行的责任与担当，充分发挥网点优势，把断卡反诈经常化、制度化持续开展下去，让断卡反诈成为全社会自觉行动，切断不法分子利用银行账户实施诈骗活动的链条，坚决维护金融消费者合法权益，守好人民群众的“钱袋子”。（赵俊铎）

标签： 银行账户 电信网络

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